来源：保定晚报作者：时间：2022-03-29 08:30
□保定晚报记者 马骏
所谓“两卡”类案件，指非法买卖电话卡、银行卡用于电信网络诈骗及其他相关违法犯罪的案件。广义上的两卡还包括：手机卡、物联网卡、个人银行卡、单位银行账户及结算卡、支付账户等。近期以来，随着反电信诈骗的力度不断加大，我市已有多人因涉嫌“帮信罪”被警方采取强制措施。
满城区破获案值上千万的
“两卡”类犯罪案件
3月15日，满城区坨南刑警中队民警在工作中发现，有人在辖区收购银行卡从事违法活动。
掌握这一线索后，满城警方立即抽调精干警力，迅速打击，断链止财。3月17日，坨南刑警中队、巡特警大队集结精干警力，奔赴保定市区、望都县等地，一举将石某辉、石某冬、王某华、康某生、朱某宝、毛某鹏等6名犯罪嫌疑人抓获，当场查获银行卡20张，成功打掉一条专门为电信诈骗案洗钱的犯罪团伙。
经审讯，该犯罪团伙系完整洗钱链条，犯罪嫌疑人康某生负责租借石某辉、石某冬、王某华等3人银行卡，朱某宝负责审核租借来的银行卡，并将信息上报给毛某鹏。而毛某鹏负责接受境外不法分子的指令，并根据境外指令，收取诈骗资金池内的资金转账至境外指定账户，截至案发涉案金额高达1000余万元。
目前，犯罪嫌疑人毛某鹏、朱某宝等6人已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
我市各区县已抓获多名
“帮信罪”犯罪嫌疑人
无独有偶，2月27日，蠡县留史镇李某被当地警方抓获。经查，李某通过“某社交软件”联系买家，并将其名下的6张银行卡“出售”给他人（另案处理），涉及多起诈骗案件，流水金额高达200余万元，其从中获利3000元。
3月15日，唐县警方根据线索，将该县19岁的李某抓获。经讯问，李某将自己名下的8张银行卡、一张手机卡出租给他人使用。他人使用其名下的银行卡及手机卡进行诈骗活动，李某共获利500余元。现李某已被采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。
3月11日，阜平县警方根据上级交办线索，将该县20岁的郄某抓获。经审讯，郄某因经济拮据，了解到银行卡“刷流水”能赚钱，经他人介绍将个人银行卡出租给别人使用。经查，郄某口中所谓的“刷流水”，进出的钱其实都是在电信诈骗活动中受害人被骗的钱。目前，经初查出租的银行卡涉嫌转移赃款35万余元，犯罪嫌疑人郄某已被公安机关刑事拘留。
了解“帮信罪”
切莫贪图“蝇头小利”而犯法
很多犯罪嫌疑人以为名下银行卡、电话卡是自己的所有物，有绝对的自主支配权，有偿出借、出售给他人并无不妥。实际上，正是因为这种错误的认知让他们身陷囹圄，悔不当初。
“帮信罪”全称“帮助信息网络犯罪活动罪”，是以传统共同犯罪理论为根据在刑法中增设的罪名，指“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为”。
当前电信诈骗犯罪活动猖獗，电诈分子收到诈骗款后，会迅速把钱分流到多张银行卡里，赃款被稀释成多笔“正常资金”，最后电诈分子才会把钱转到自己的账户。如此一来，电诈分子不仅能把赃款“洗白”，还大大增加了公安机关追查的难度。所以，出借或出售银行卡的行为会成为帮助电信诈骗犯罪的“无形推手”。
帮助信息网络犯罪常见情形有三种，包括为他人网赌提供充值或支付结算业务、将自身三卡（银行卡、身份证、电话卡）交由他人实施诈骗、为网赌或传销等非法软件提供包括制作或修改APP以及建立支付渠道等技术服务。
警方提示，请广大群众务必注重保护个人信息，不出借、出售、出租自己的身份证、银行卡、手机卡。同时，为他人实施信息网络犯罪提供广告推广服务、支付结算服务、开办银行卡，买卖身份证件、银行卡、手机卡等行为，均涉嫌违法犯罪。
